Die Finanzdienstleistungsbranche hat die Herausforderung, stets den regulatorischen Änderungen und neuen Anforderungen zu entsprechen.
Mit der seit 02.08.2022 geltenden Nachhaltigkeits-Vermittlerrichtlinie (N-IDD) sind Versicherungen dazu verpflichtet, bei der Beratung von Versicherungsanlageprodukten, zu erfragen, ob bzw. welche Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden sollen.

Versicherer müssen in der Beratung den Kunden fragen und im Beratungsprozess dokumentieren, welche Nachhaltigkeitspräferenzen er hat. Der IT-Dienstleister-Markt bietet im digitalen BTAA-Prozess (BTAA = Beratung - Tarifierung - Angebot - Antrags) dafür noch wenig Beratung und IT-Lösungen an.

Zur Unterstützung der Zielgruppe Versicherungskonzerne erfolgt initial eine Sichtung der bestehenden Prozesse in Antragsstrecken. Im Fokus stehen die bisherige Umsetzung der Beratungspflichten zur

ESG-Präferenzabfrageverordnung. 

Aufgaben:

• Marktforschung im Versicherungsbereich
  
• Analyse aktueller Antragsstrecken verschiedener Versicherer unter Berücksichtigung der ESG-Anforderungen
• Anforderungsmanagement
• Analyse sich ändernder Richtlinien und Verordnungen
• Fachliche Beratung bei Erstellung eines Click-Dummys (interaktiver Prototyp)
• Optimierung der eigenen TAA-Abfragestrecke unter Berücksichtigung aktueller ESG-Vorgaben
• Kundenakquisition

Ende 2020 hat der Gesetzgeber mit der Verabschiedung des RentÜG den gesetzlichen Rahmen für die Digitale Rentenübersicht geschaffen. Dieser sieht vor, dass ab 2024 alle Vorsorgeeinrichtungen an die Zentrale Stelle für die Digitale Rentenübersicht (ZfDR) angebunden sind. 

Da viele Marktteilnehmer die technische Anbindung noch nicht umgesetzt haben, ergibt sich hieraus eine gute Chance, um perspektivisch in diesem Bereich Projektaufträge zu generieren.

Ziel ist es, die notwendigen Kenntnisse und die Expertise ausgewählter Business Consultants sowie Developer im Kontext der Digitalen Rentenübersicht zu festigen und auszubauen.

Aufgaben:

• Anforderungsmanagement
  
• Anforderungsanalyse
• Erarbeitung der Umsetzungsmöglichkeiten in Abstimmung mit den Entwicklern
• Erstellung von Konzepten
• Datenbankkonzeptionierung (ER-Modellierung, SQL Statements)
• Erstellung und Durchführung von Testfällen in Azure DevOps
• Erstellung von User Stories und Dokumentation von Bugs in Azure DevOps
• Design eines Frontend-Mock-Ups in Figma

Das Projekt wurde unternehmensintern initiiert, um die hohe Nachfrage an BiPRO Kundenprojekten bedienen zu können. In diesem Kontext wurden die Kenntnisse und Expertise für Consultants praxisnah ausgebaut. Der Fokus lag hier auf der Schnittstellendefinition, dem Datenmodell und dem Attribut-Mapping. Dementsprechend verfügen die Projektmitarbeiter über das relevante Know-how für die erfolgreiche Umsetzung von BiPRO-Kundenprojekten.

Das Projektteam wurde Schritt für Schritt an das Thema herangeführt und mit regelmäßiger Wissensvermittlung und praxisnahen Aufgaben von erfahrenen Mitarbeitern geschult. Diese Aufgaben wurden eigenständig anhand von kundennahen Beispielen erarbeitet und dokumentiert.

Ziel war es, eine BiPRO konforme Schnittstelle so vorzubereiten, dass mit der Ausarbeitung die technische Realisierung der API begonnen werden kann.

Der Kunde ist ein IT-Dienstleister eines Versicherungskonzerns mit mehr als 50.000 Mitarbeitern im Innen- und Außendienst und einem breiten Portfolio an Versicherungsprodukten. Mit zukunfts- und kundenorientierten IT-Lösungen leistet der Kunde einen wertvollen Beitrag für den Erfolg des Konzerns.

Ziel des Projekts waren die Anpassungen des Außendienstportals für den Bereich Sach-Gewerbe. Der Kunde nutzt die Lösungen des Außendienstportals zur Unterstützung seiner Vertriebsrepräsentanten im Außendienst.

Für die stetige Weiterentwicklung und Verbesserung des Produkts war eine Anpassung der UI inklusive der dahinter operierenden Server-Dienste und Schnittstellen der Online-Tarifrechner erforderlich, wofür weitere Experten benötigt wurden.

Aufgaben:

• Anforderungsanalyse- und dokumentation
  
• Anforderungsmanagement
• Erarbeitung der Umsetzungsmöglichkeiten in Abstimmung mit den Entwicklern
• Dokumentation der fachlichen und technischen Anforderungen
• Anpassung von Schnittstellendokumentationen
• Erstellung und Überarbeitung von Konzepten
• Generierung von Testfällen in HP-ALM
• Durchführung von Testfällen
• Erstellung von User Stories und Dokumentation von Bugs in Azure DevOps

Erstellung von Finanzgutachten, sowie deren Auswertung und Einbeziehung in Beratungs- und Geschäftsprozesse.
Ziele waren u.a. Kostenreduktion, Sicherstellung der Betriebsfähigkeit, Absicherung in Finanzangelegenheiten wie Komposit und Lebensversicherung, Schadenbearbeitung im Kompositbereicht (KFZ, Haftpflicht, Unfall, Hausrat,usw.) sowie Vermögensaufbau durch Investmentstrategien.

Die Hauptaufgabe ist, unter Berücksichtigung der Ziele und Wünsche des Kunden, die optimale Lösung für den jeweiligen Fall zu erarbeiten. Als Werkzeug dienen dazu ein unabhängiges, DIN-zertifiziertes Gutachten, MS Office zur Darstellung, als auch Maklersoftware. Im gesamten Prozess ist der Kunde an Entscheidungen und deren Ausarbeitung, sofern gewünscht, beteiligt, um ein für ihn schlüssiges und passendes Finanzkonzept zu erstellen.

Im Zuge der aktiven Teamerweiterung Unterweisung von neuen Mitarbeitern im Finanzberatungskontext und effizienten Einsatz der bereitgestellten Werkzeuge sowie kommunikativen Mitteln.

Aufgaben:

• Beratung von Privat- und Gewerbekunden mithilfe von unabhängigen Finanzguachten
  
• Vermittlung von Finanzprodukten aller Art (mit Fokus auf Lebensversicherungen, Sachversicherungen und Investment) mit Maklersoftware
• Schadenmanagement im Kompositbereich (Haftpflicht, KFZ, Hausrat, Unfall, Wohngebäude,usw.)
• Erstellung von Finanzgutachten
• Wirtschaftsberatung für Unternehmen durch Einbeziehung arbeitsnehmerfokussierter Versicherungslösungen oder Sachversicherungen
• Gezielte Aus- und Weiterbildung von neuen Mitarbeitern durch Workshops und Beratungsbegleitung
• Versicherungsmakler nach §34d GewO
• Immobilien- & Privatkreditvermittler nach §34c GewO
• Finanzanlagenfachmann nach §34f GewO